Užsakomasis finansų direktorius yra… Šiame straipsnyje atvirai papasakosiu, kaip teisingai naudotis užsakomo finansų direktoriaus paslaugomis, ko iš jo galite tikėtis ir ko ne..

- Kas ir kada turėtų galvoti apie finansų direktoriaus perdavimą iš išorės?.
- Sąžiningi užsakomųjų paslaugų ieškiklio privalumai ir trūkumai.
- Ko paklausti užsakomųjų paslaugų ieškotojo prieš pradedant darbą.
Šiame straipsnyje atvirai papasakosiu, kaip teisingai naudotis užsakomo finansų direktoriaus paslaugomis, ko iš jo galite tikėtis ir ko ne..

Sveiki, draugai! Mano vardas Tatjana Nikanorova, aš esu įkūrėja ir vadovė Konsultacijų centras Profdelo, sutvarkome valdymo apskaitą ir kuriame efektyvias finansines strategijas verslui, Taip pat padedame smulkiam ir vidutiniam verslui spręsti buhalterinės apskaitos ir teisinius klausimus.

Pasidalykite šiuo straipsniu su pažįstamais verslininkais, kurie domisi savo verslo plėtra ir didinimu.

Kada turėtumėte apsvarstyti galimybę perduoti savo finansų direktoriui išorės paslaugas?

Į šį klausimą geriausiai atsakys mūsų klientai. Išanalizavome daugiau nei 100 prašymų dėl finansų direktoriaus paslaugų mūsų įmonei. Tai yra 33 opiausios problemos, kurias paminėjo mūsų klientai kreipdamiesi dėl paslaugos.:

• Klaidos tvarkant lenteles nekvalifikuotam darbuotojui.
• Neteisingas finansinio paveikslo supratimas.
• Finansų direktoriaus nebuvimas ir problemos dėl pinigų spragų.
• Finansininko atleidimas.
• Automatizavimo ir tinkamos apskaitos poreikis.
• Nesėkmingas bandymas savarankiškai įdiegti valdymo sistemą.
• Neaiškios išlaidos ir išlaidos.
• Neteisinga kainodara.
• Sunkumai su atidėtu mokėjimu ir grynųjų pinigų trūkumais.
• Įrašų tvarkymas „kolūkio lygiu“ „Google“ skaičiuoklėse.
• Verslo nuostoliai ir priežasčių nesuvokimas.
• Neaktualus požiūris į kainodarą.
• Skolintų lėšų poreikis ir finansų planavimas.
• Išlaikyti tik DDS be viso finansų vaizdo.
• Trūksta žinių priimti valdymo sprendimus.
• Steigėjo finansinių kompetencijų trūkumas.
• Sunku tvarkyti įrašus programoje „Excel“..
• Trūksta supratimo apie teisingą veiklos rezultatą.
• Problemos su masteliu ir skolinimu.
• Trūksta laiko įrašų tvarkymui.
• Verslas patiria nuostolių ir reikia patarimo.
• Netinkama valdymo apskaita.
• Finansinio audito poreikis.
• Poreikis automatizuoti valdymo ataskaitų teikimą.
• Trūksta finansinio modelio ir planavimo.
• Būtinybė sistemingai vengti grynųjų pinigų spragų.
• Neteisingai apskaičiuotos išlaidos ir pardavimo kainos.
• Reikia kelių scenarijų finansinio modelio.
• Komandos kūrimas ir pardavimo bei pirkimo planų kūrimas.
• Sunkumai su kredito lėšų kontrolės limitais.
• Poreikis suprasti tikrąjį verslo pelną.
• Rankinė apskaita ir noras automatizuoti procesus.
• Prašymas dėl valdymo apskaitos su teisingais rodikliais.

Jei kas nors iš to skamba pažįstamai, laikas pagalvoti apie galimybę perduoti savo finansų direktoriui išorės paslaugas. Tai padės sutvarkyti finansus ir pagerinti įmonės veiklą..

Kas yra (kas yra) užsakomasis finansų direktorius

Užsakomasis finansų direktorius yra jūsų padėjėjas ir dešinioji ranka tvarkant įmonės finansus. Dažniausiai tai yra finansinį išsilavinimą ir didelę patirtį įmonių finansų srityje turintis specialistas, kurį įmonė pritraukia iš išorės spręsti savo finansines problemas. Įsivaizduokite, kad turite šaunų finansų ekspertą, bet jis kasdien nesėdi jūsų biure, o dirba nuotoliniu būdu.

Mano pažįstamas, Kostja Dubrovinas, sakytų: „Tai yra finansų direktoriaus pasidalijimas", ir aš būčiau visiškai teisus - nereikia mokėti didelio atlyginimo ir teikti finansuotojui socialinį paketą, tik atperkate dalį finansininko laiko, todėl jis yra prieinamas. Tai patogu ir pelninga, ypač mažoms įmonėms ar startuoliams, kurie neturi išteklių išlaikyti aukštos kvalifikacijos ekspertą ar visą finansų skyrių..

Bet aš pažadėjau nuoširdžiai, tiesa? Taigi aš tiesiog turiu tai pasakyti Užsakomasis finansų direktorius nepadarys visko, ko norite. ir ne visada taip, kaip nori. Pasirinktą paslaugą jis teiks pagal jį įdarbinančios įmonės parengtas taisykles. Jie gali būti standesni arba lankstesni, tačiau bus apribojimų. Tiesa, dažniausiai apribojimai reikalingi tam, kad susikoncentruotume į užduotį ir tiksliai pasiektum rezultatą..

Pagrindinės užsakomųjų paslaugų finansų direktoriaus funkcijos ir užduotys

Užsakomasis finansininkas gali atlikti šiuos veiksmus:

• Patikrinti valdymo apskaitos būklė ir įmonės finansinę padėtį.
• Išsirikiuoti Valdymo apskaita.
• Įgyvendinti valdymo programinė įranga, Pavyzdžiui UNF arba Plano faktas.
• Sukurti finansinį modelį ir sudaryti plėtros prognozę.
• Įgyvendinti planavimą ir lėšų.
• Dovanoti patarimas Ir Rekomendacijos, mokyti naudotojus ir pasiūlyti tolesnius veiksmus.

Finansų direktoriaus užsakymo privalumai

Yra daug privalumų. O kadangi užsakomųjų paslaugų niša konkrečiai finansų vadovams vis dar šviežia, o šarlatanai nespėjo į ją įsiveržti, šis konkretus autsorsingas yra tikrai labai pelningas. Spręskite patys.

Taupyti pinigus

Užuot mokėję didelį atlyginimą visą darbo dieną dirbančiam darbuotojui, už paslaugas mokate tik tada, kai jums jų reikia. Tai padeda sutaupyti darbo užmokesčio, pašalpų ir darbo vietos. O jei nepatinka finansininkas ar įmonė, nesunkiai jį galite pakeisti kitu, o darbuotoją teks atleisti, prarandant pinigus ir personalo reputaciją..

Gaukite prieigą prie didžiulės patirties ir žinių kaip keli žmonės vienu metu

Užsakomieji finansų direktoriai paprastai dirbo įvairiose įmonėse ir pramonės šakose. Tai reiškia, kad gausite įvairios patirties turintį specialistą, jis galės lengviau generuoti sprendimus, turi įžvalgų įvairiose situacijose..

Įgykite lankstumo teikiamų paslaugų srityje

Užsakomų paslaugų apimtis galite koreguoti priklausomai nuo Jūsų verslo poreikių. Reikia daugiau dėmesio finansams augimo metu? - Jokiu problemu. Reikia sumažinti išlaidas ramiu metu? - Lengvai! Etatiniam specialistui visada turi būti mokama tiek, kiek susitarta, tačiau padidėjusio darbo krūvio metu jis prašys padidinti ar priedą, o nuosmukio laikotarpiu nesutiks su atlyginimo mažinimu;.

Gaukite nepriklausomą vaizdą

"„Neryškus“ vaizdas yra pagrindinė net ir ilgą laiką buvusių specialistų problema. Išorinis specialistas gali pastebėti problemas ir galimybes, kurias galbūt praleidote.

Sutrumpinkite derinimo laiką

Užsakomųjų paslaugų įmonės dažnai turi patikrintus procesus ir kokybės kontrolės sistemas. Pastebimai maloniau dirbti jau nusistovėjusiuose procesuose - yra mažiau neatitikimų ir strigčių.

Galite sutelkti dėmesį į verslą

Atėjo laikas perduoti savo 100 500 planšetinių kompiuterių kam nors kitam, kuris galėtų juos lengvai suprasti, pasiimti, derinti, patobulinti ir perimti. Turėdami išorės finansų direktorių, turėsite daugiau laiko ir išteklių plėtoti savo verslą, o jūsų finansai bus gerose rankose.

Gaukite prieigą prie šiuolaikinių technologijų

Geriausios užsakomųjų paslaugų įmonės finansų valdymui naudoja naujausias technologijas ir programas. Taip, vis dar yra daug finansininkų, kurie atkakliai mėgsta „Excel“ skaičiuokles ir aktyviai dėl jų užsiima lobizmu. Mes, Profdelo, tam nepritariame. Valdiklis turi būti duomenų bazėje, o lentelė yra tai, kas atsisiunčiama iš duomenų bazės ir priderinama prie užduoties. Laikyti įrašus planšetiniuose kompiuteriuose – akmens amžius.

Kaip veikia CFO užsakomosios paslaugos

Jei kalbame apie ilgą darbą, tada bendradarbiavimo modelis „Užsakomojo finansų direktoriaus“ paslauga Profdelo atrodo taip:

• Aptariame savininkų užduotis ir viso verslo poreikius nemokamame susitikime su užsakomųjų finansų direktorių vadovu.
• Finansų direktoriaus paskyrimas — asmeninis ekspertas, turintis didelę patirtį, puikų išsilavinimą ir kokybiškus, aiškius bendravimo įgūdžius.
• Finansininkas su jumis bendrauja Telegram arba WhatsApp pokalbyje nuo 10 iki 18.30 darbo dienomis, taip pat el.paštu ir telefonu.
• Finansininkas padeda plėtoti verslą, teikia rekomendacijas ir patarimus.
• Zoom susitinkame kartą ar du per mėnesį (ir ant kai kurių tarifų 4 kartus per mėnesį), kur aptariame paskirtas užduotis, rezultatus ir užduotis kitam laikotarpiui.

Pagal šį modelį klientų su mumis dirba jau keletą metų — tai patogu, nebrangu, o mes atsakome į visus jų finansinius klausimus.

Mūsų specialistas tampa jūsų komandos dalimi. Jis žino daugelį jūsų verslo ypatybių, supranta įmonės tikslus ir padeda jų siekti. Tuo pačiu nereikia jaudintis, kad ekspertas tuo metu išeis atostogų ar susirgs, jį pakeis kolega ar skyriaus vedėjas. A gausite stabilią paramą, o iškilus klausimams ar problemoms – operatyvūs ir profesionalūs sprendimai.

Pavyzdinis darbo planas gali atrodyti taip:

• Finansinio audito atlikimas. Pirmiausia įvertinsime valdymo apskaitos būklę ir gautų duomenų tikslumą. Tai apima pokalbius su savininkais ir buhalteriais, taip pat esamų įrašų analizę..
• Valdymo apskaitos nustatymas ar koregavimas. Jeigu įmonėje nesutvarkyta buhalterinė apskaita arba jos tikslumas mažas, finansų direktorius įves arba pakoreguos einamąją apskaitą. Tai apima: programinės įrangos nustatymą, taisyklių kūrimą ir personalo mokymą. Šiame etape „iki rakto“ reiškia 5 ataskaitų įgyvendinimą: DDS, mokėjimų kalendorių, veiklos ir kontrolės nurodymus, valdymo balansą, planą-faktą. Tiems, kuriems svarbu sekti pardavimus, pristatome ataskaitą „Pirštas ant pulso“. Kam svarbu sekti projektų kainą, pristatykime vienetinę ekonomiką.
• Finansinės strategijos kūrimas. Remdamiesi auditu ir įdiegta apskaita, parengiame veiksmų planą, kuris apima biudžeto sudarymą, finansų planavimą ir pinigų srautų kontrolę. Sukurkime finansinį modelį.
• Diegimas ir priežiūra. Finansų direktorius pradeda įgyvendinti planą, reguliariai rengia finansines ataskaitas (balansą, pelno (nuostolio) ataskaitą, pinigų srautų ataskaitą), analizuoja rezultatus ir atlieka reikiamus koregavimus..
• Reguliarūs susitikimai ir ataskaitos. Reguliariai bendraujame su įmonės savininkais ir vadovybe, aptariame finansinius rodiklius, analizuojame ataskaitas ir prireikus koreguojame strategiją.

Šie žingsniai suteikia gilų įmonės finansinės būklės supratimą ir padeda sukurti efektyvų finansų valdymą ilgalaikėje perspektyvoje..

Galimi finansų direktoriaus perdavimo iš išorės trūkumai

Laisvai samdomas ieškiklis nėra panacėja. Yra daug privalumų, tačiau yra ir apribojimų. Pereikime juos sąžiningai ir be rožinių akinių..

Ribotas prieinamumas

Užsakomasis finansų direktorius ne visada gali būti prieinamas skubiems klausimams išspręsti. Specialistas dirba su keliais klientais vienu metu, todėl gali susidaryti situacija, kai teks laukti atsakymo ar sprendimo. Profdelo standartinis ieškiklio atsakymo į klientą laikas yra 15 minučių, o maksimalus - 2 valandos.

Mažiau kontrolės

Išorinio specialisto darbą kontroliuoti sunkiau nei etatinio darbuotojo. Tai gali sukelti nesusipratimų. Mes, Profdelo, esame atviri klientų atsiliepimams ir esame pasirengę bet kada susitikti su Zoom, kad išsiaiškintume situaciją.

Adaptacijos laiko sąnaudos

Prireiks laiko, kol užsakomasis finansų specialistas visiškai supras jūsų verslo specifiką ir įsilies į esamus procesus. Tai gali sulėtinti laukiamus rezultatus. Šią problemą sprendžiame telefonu. Vaizdo konferencija „Zoom“ su įjungtomis kameromis suteikia daug kartų daugiau informacijos nei susirašinėjimas ar net balso pranešimai..

Ribotos žinios apie vietinę virtuvę

Išorinis finansų direktorius gali nežinoti visų jūsų verslo smulkmenų, taip pat vidinis darbuotojas. Jums gali tekti pateikti jam daugiau paaiškinimų..

Mažiau bendravimo su kitais darbuotojais

Išorinis specialistas mažai arba visai nebendrauja su įmonės darbuotojais. Visą darbo dieną dirbantys darbuotojai gali būti nepakankamai dėmesingi užsakomųjų paslaugų specialisto prašymams. Tai gali turėti įtakos darbo efektyvumui.

Šie trūkumai nereiškia, kad finansų direktoriaus užsakymas yra blogas sprendimas. Tereikia į juos atsižvelgti priimant sprendimą ir pasirinkti patikimą partnerį, su kuriuo galėtumėte kurti efektyvų ir pasitikėjimą grįstą bendradarbiavimą.

Ko paklausti prieš sudarant sutartį dėl finansų direktoriaus paslaugų užsakomųjų paslaugų

Prieš pradedant dirbti su užsakomųjų paslaugų ieškikliu, būtų gera idėja patikrinkite pagrindinius punktus, ir paklauskite tų, kurie jums asmeniškai svarbūs. Jei dar neturite patirties dirbant su finansininkais, pradžioje sunku suprasti, ko tiksliai paklausti.

Ir prisimink — kvailų klausimų nėra. Jei kas nors juokiasi iš jūsų klausimų ar atsakymų nuolaidžiai, jūs tikrai nesate su juo viename lape..

Pateiksiu savo klausimų sąrašą, o Jūs jį pritaikysite sau ir papildysite tuo, kas svarbu Jums asmeniškai ir konkrečiai Jūsų verslui..

Laikas, kaina ir kas įskaičiuota

• Koks yra atsakymo į jūsų klausimus laikas?.
• Kokias konkrečias užduotis atliks finansininkai?.
• Ar ekspertai darbą atliks savo rankomis, ar tik pataria, o paskui padarys patys?.
• Ar galima pagal poreikį pridėti ar pakeisti paslaugas?.

Patirtis ir kvalifikacija

• Ar užsakomųjų paslaugų įmonė turi patirties dirbant su jūsų pramonės šaka?.
• Kokios patirties tokiame versle turi jūsų konkretus finansininkas?.
• Ar jie gali pasidalyti bylomis, bent jau anonimiškai?.
• Kur finansininkas įgijo finansinį išsilavinimą, kokiuose kursuose (deja, aukštos kokybės aukštesnio finansinio išsilavinimo, deja, negalima įgyti universitete, tik šiuolaikiniai patyrusių specialistų kursai suteiks tvirtą pagrindą ir įgūdžius).

Kaip bus organizuojama sąveika?

• Kokius dokumentus ir informaciją turėtumėte pateikti finansininkui dėl darbo?.
• Kada reikia pateikti informaciją, kad darbai būtų atlikti laiku?.
• Kokias ataskaitas ir kada gausite?.

Programinės įrangos architektūra

• Kokioje programoje duomenys bus renkami ir saugomi?.
• Kiek tokia programa kainuoja mėnesiui, metams?.
• Ar programa leidžia įkelti duomenis arba perkelti paskyrą?.
• Kas atsitiks su duomenimis, jei praleisite mokėjimą arba nustosite mokėti – ar juos galima atimti, ar juos galima pamatyti??

Kaip užtikrinamas duomenų konfidencialumas

• Ar rangovas su jumis pasirašo NDA?
• Kas įtraukta į saugomą informaciją, koks yra objektų sąrašas.
• Ar NDA sudaromi su darbuotojais ir finansininkais? Ar galima pamatyti tos NDA šabloną?.
• Ar buvo duomenų nutekėjimo?.
• Kaip anonimizuojama informacija apie bylas.

Sutarties nutraukimas ir bendradarbiavimo nutraukimas

• Per kiek laiko reikia įspėti apie sutarties nutraukimą?.
• Kaip tai teisingai dokumentuoti.
• Ar bus perkelta jūsų įmonės duomenų bazė ir sąskaitos? Ar bus prarasta ar išsaugota informacija iš atlikėjo pusės?.
• Kieno „intelektinė nuosavybė“ yra tie duomenys ir ataskaitos, kurios bus kuriamos darbo metu (iš tikrųjų pagal įstatymą duomenys ir ataskaitos visai nėra intelektinė nuosavybė, tačiau būtent tokią frazę dažniausiai girdime iš buhalterių, direktorių ir tikslinių specialistų jie nenori pateikti pokyčių klientui).

Byla – užsakomasis kavinių tinklo finansų direktorius

Klientas: mažas kavinių tinklas, ne franšizė, paties savininko projektas, Maskvos sritis, 3 balai: kava išsinešimui, pyragaičiai, sumuštiniai.

Problema: kavinių tinklo savininkas neturėjo aiškaus supratimo, kurie filialai dirba teigiamai, o kurie – neigiamai. Bendras pelnas apskaičiuotas katilo metodu, nedalinant taškais. Nebuvo aišku, kaip plėtoti ir išplėsti verslą be skaičių.

Sprendimas:

Detali analizė pagal filialus

• Visus pinigų srautus pradėjo apskaityti filialai. Ir jei tai buvo gana lengva padaryti su pajamomis, tai turėjome sunkiai dirbti su išlaidomis - žaliavos buvo perkamos iš karto visiems taškams, paskirstomos tarp jų „iš akies“, o „jei kas“ buvo perkeliama iš taško į tašką. . Buvo labai sunku drausminti tiek darbuotojus, tiek vadovą, todėl teko eiti į kompromisus ir sugalvoti nestandartinių technikų.

Išanalizavo gautus duomenis

• Detalizavimo pagal filialus įvedimas leido atskleisti, kad vienas filialas dirbo nuostolingai. Nuodugni analizė atskleidė ne tik ekonomines problemas, bet ir darbuotojų piktnaudžiavimą.
• Taip pat aptikome nuostolių per žaliavų logistiką iš vienos šakos į kitą. Kai taške baigiasi žaliavos, turite arba greitai nusipirkti nedidelę partiją atskirai už nepalankią kainą artimiausioje parduotuvėje, arba perkelti ją iš kitų taškų. Tačiau po kurio laiko žaliavos „staiga“ pasibaigė kitame taške ir vėl iškilo problema. Netvarka buhalterijoje, nereikalinga logistika, prarasta reputacija - vyras atėjo kapučino, bet pieno jam nebuvo".
• Mes atradome gana didelį procentą produktų, kurie nebuvo parduoti nepasibaigus galiojimo laikui – tokios prekės, žinoma, buvo išmetamos, ir tai buvo nuostoliai.

Padėjo priimti sprendimus

• Savininkas greitai pakeitė piktnaudžiaujančio filialo darbuotojus, ir filialas greitai tapo pelningas.
• Su logistika ir atliekomis nebuvo lengva – reikėjo įdiegti atsargų valdymą, kad žaliavos būtų nupirkta tiksliai tiek, kiek būtų parduota per ciklą. Ir tam reikia žinoti standartinius to paties ciklo pardavimus. Bet vieną mėnesį parduodavo daugiau kruasanų, kitą – sumuštinių – kaip planuoti?

Įgyvendintas atsargų valdymas

• Tai buvo atskiras atsargų valdymo sistemos diegimo projektas.
• Apskaičiavome gamybos ir eksploatavimo ciklus, kartu su savininku apgalvojome labai aiškią gaminių matricą, kad būtų ne tik greitai gendančių, bet ir ilgai galiojančių prekių..
• Prekyba prasidėjo nuo greitai gendančių prekių, o kai jos baigėsi, pereinama prie sausų produktų – sausainių. Neilgam ir vien saugumo sumetimais.
• Sutrumpėjo gamybos ciklas, klientas pradėjo dažniau pirkti žaliavas ir gaminius, o kartu su tiekėjais susitarė dėl geros kainos ne už vienkartinę partiją, o už atpirkimo apimtį per mėnesį..

Įgyvendintas finansinis planavimas

• Sukūrėme finansinį verslo mastelio kitų metų modelį pagal tris scenarijus: laukiamas, pesimistinis, optimistinis..
• Sukūrėme naujos prekybos vietos atidarymo sąmatą ir apskaičiavome atsipirkimo laikotarpį.
• Mūsų klientas gavo lengvatinę paskolą su valstybės parama smulkiajam verslui, kuri leido greitai atidaryti naują prekybos vietą.

Šis atvejis parodo, kaip užsakomasis finansų direktorius gali padėti sutvarkyti įmonės finansinius procesus, pagerinti valdymą ir ženkliai pagerinti finansinius verslo rezultatus..

• Ar turėjote išorės finansų direktorių??
• Galbūt turėjote teigiamos ar neigiamos tokios sąveikos patirties?
• Kaip jums patinka šio straipsnio paveikslėlis??

Patinka ir komentavimas yra tradiciniai, o prenumerata yra neprivaloma!

Dar daugiau apie straipsnio autorių ir apie įmonės valdymą skaitykite mano jaukiame telegram kanale Apie saugų verslą. Susisiekite su manimi asmeniškai – mano kontaktas yra kanalo aprašyme.

Viršutinis paveiksliukas: © Austin Distel